كل ما تحتاج إليه لدراسة تخصص الهندسة المالية فى تركيا

يجمع تخصص الهندسة المالية بين المفاهيم الهندسية والمالية لتطوير وتحليل الأدوات المالية وتصميم النماذج الرياضية لإدارة المخاطر المالية واتخاذ القرارات الاستثمارية.

مفهوم الهندسة المالية

مفهوم المالية هي مجال يجمع بين الرياضيات و التمويل والاقتصاد، بهدف تصميم منتجات وخدمات مالية مبتكرة تلبي احتياجات محددة للمستثمرين والشركات، وتُستخدم نماذج تحليلية متقدمة وأدوات كمية لفهم السلوك المالي للأصول وتصميم استراتيجيات استثمارية فعالة، وتُركز الهندسة المالية على تحليل المخاطر والعوائد، وإدارة المخاطر بشكل فعال، وخلق فرص استثمارية جديدة.

أنواع الهندسة المالية

• هندسة المشتقات المالية (Derivative Engineering).
• هندسة الأوراق المالية (Securities Engineering).
• هندسة الائتمان (Credit Engineering).
• هندسة إدارة المخاطر (Risk Management Engineering).
• هندسة التمويل الإسلامي (Islamic Finance Engineering).
• هندسة التقنيات المالية (FinTech Engineering).

استراتيجيات الهندسة المالية

• إدارة المخاطر: تهدف هذه الاستراتيجية إلى تحديد وتقييم وتحليل مختلف أنواع المخاطر المالية، مثل مخاطر السوق ومخاطر الائتمان ومخاطر التشغيل، وتطوير أدوات و تقنيات لخفض هذه المخاطر أو التحوط ضدها.
• تسعير الأصول: تُستخدم هذه الاستراتيجية لتحديد القيمة العادلة للأصول المالية، مثل الأسهم والسندات والعقود الآجلة، باستخدام نماذج تحليلية مختلفة تأخذ بعين الاعتبار العوامل المؤثرة على قيمة الأصول، مثل المخاطر والعوائد المتوقعة وظروف السوق.
• إدارة المحافظ الاستثمارية: تهدف هذه الاستراتيجية إلى بناء محفظة استثمارية تتناسب مع أهداف المستثمرين ومستوى المخاطرة التي يرغبون في تحملها، وذلك من خلال تنويع استثماراتهم واختيار الأصول المالية المناسبة.
• هيكلة المنتجات المالية: تُستخدم هذه الاستراتيجية لتصميم منتجات مالية جديدة تلبي احتياجات محددة للمستثمرين والشركات، مثل السندات المخصصة وصناديق الاستثمار المشتركة والمنتجات المشتقة.
• التحكيم المالي: تهدف هذه الاستراتيجية إلى استغلال الاختلافات في الأسعار بين الأصول المالية المتشابهة في مختلف الأسواق، وذلك من خلال شراء أصل في سوق وبيعه في سوق آخر لتحقيق ربح.

تعريف التخطيط المالي 

التخطيط المالي هو عملية تحليل وتنظيم وتخطيط الأمور المالية للأفراد أو الشركات أو المؤسسات بهدف تحقيق الأهداف المالية المحددة على المدى القصير والمتوسط والطويل، يهدف التخطيط المالي إلى تحديد الأهداف المالية الشخصية أو المؤسسية، وتقييم الوضع المالي الحالي، وتطوير استراتيجيات لتحقيق تلك الأهداف بشكل فعال ومستدام.

نظرة عامة عن تخصص الهندسة المالية

تاريخ دراسة تخصص الهندسة المالية في تركيا

بدأ تدريس تخصص الهندسة المالية في تركيا لأول مرة في عام 1997 في جامعة الشرق الأوسط التقنية (METU)، وفي عام 2001، بدأت جامعة بوغازيتشي تقديم برنامج ماجستير في الهندسة المالية.

منذ ذلك الحين، بدأت العديد من الجامعات التركية الأخرى في تقديم برامج بكالوريوس ودراسات عليا في برنامج الهندسة المالية، وفي عام 2010، أنشأت جامعة الشرق الأوسط التقنية (METU) أول مركز أبحاث للهندسة المالية في تركيا.

وكذلك في عام 2012، أنشئت جامعة بوغازيتشي مركز أبحاث الهندسة المالية، واليوم تقدم العديد من الجامعات التركية برامج بكالوريوس ودراسات عليا في الهندسة المالية، وهناك عدد من مراكز الأبحاث المتخصصة في هذا المجال.

عدد الطلاب الذين يدرسون تخصص الهندسة المالية في تركيا

تشير بعض التقديرات إلى أن عدد الطلاب الدارسين لهذا التخصص في الجامعات التركية يتراوح ما بين 1000 و 5000 طالب،  ويزداد عدد الطلاب بشكل مستمر بسبب ازدياد الطلب على خريجي هذا التخصص في سوق العمل.

مميزات دراسة تخصص الهندسة المالية في تركيا

• جودة التعليم: تتمتع الجامعات التركية بسمعة طيبة في جودة التعليم، خاصة في مجال الهندسة، وتقدم العديد من الجامعات التركية برامج في الهندسة المالية معتمدة من قبل المؤسسات الدولية.
• أعضاء هيئة التدريس: يتمتع أعضاء هيئة التدريس في الجامعات التركية بخبرة واسعة في مجال الهندسة المالية.
• اللغة: تقدم بعض الجامعات التركية برامج في الهندسة المالية باللغة الإنجليزية، كما يمكن للطلاب تعلم اللغة التركية بسهولة نسبيًا.
• الموقع: تقع تركيا في موقع استراتيجي بين الشرق والغرب، مما يجعلها مركزًا مهمًا للأعمال والتمويل، يمكن للطلاب الاستفادة من فرص العمل والتدريب في تركيا بعد التخرج.
• التجهيزات: تُجهز العديد من الجامعات التركية كليات الهندسة بأحدث الأجهزة والمختبرات، كما توفر بعض الجامعات التركية برامج محاكاة تداول مالي لطلاب الهندسة المالية.
• فرص العمل: يوجد طلب كبير على خريجي الهندسة المالية في تركيا، كما يمكن للخريجين العمل في العديد من القطاعات مثل البنوك وشركات التأمين وشركات الاستثمار.
• المعيشة: تعتبر تكاليف المعيشة في تركيا منخفضة مقارنة بالدول الأخرى.

هل دراسة تخصص الهندسة المالية في تركيا رخيصة؟

تعتبر تكاليف الدراسة في تركيا رخيصة مقارنة بالعديد من الدول الأخرى مثل الولايات المتحدة الأمريكية وأوروبا، ولكن تختلف تكاليف الدراسة في تخصص الهندسة المالية في تركيا حسب:

• نوع الجامعة: تكون تكاليف الدراسة في الجامعات الحكومية أقل من تكاليف الدراسة في الجامعات الخاصة.
• لغة الدراسة: تكاليف الدراسة باللغة الإنجليزية أغلى من تكاليف الدراسة باللغة التركية.
• البرنامج الدراسي: تختلف تكاليف الدراسة حسب البرنامج الدراسي، فمثلاً تكاليف الدراسة في برامج الدراسات العليا أعلى من تكاليف الدراسة في برامج البكالوريوس.

وللحصول على معلومات أكثر دقة حول تكاليف دراسة تخصص الهندسة المالية في تركيا، ننصحكم بالتواصل معنا في  علمني شكرا، سيقوم فريقنا بتحديد الجامعة المناسبة لك وتحديد تكاليف الدراسة وباقي الإجراءات لك خصيصًا.

شروط دراسة درجة الماجستير تخصص الهندسة المالية في تركيا

• المؤهلات الأكاديمية: يجب على الطلاب المتقدمين الحصول على شهادة بكالوريوس في تخصص ذي صلة، مثل الهندسة المالية، والرياضيات، والاقتصاد، أو الإحصاء، وتحقيق معدل GPA لا يقل عن 2.75 من 4.00.
• اختبارات اللغة: يجب اجتياز اختبار اللغة الإنجليزية (يُفضل اختبار التوفل أو الآيلتس) والحصول على الدرجة المطلوبة من قبل الجامعة، وقد تشترط بعض الجامعات اجتياز اختبار اللغة التركية (يُفضل اختبار تومر).
• المستندات المطلوبة: تقديم شهادة البكالوريوس مصدقة ومترجمة إلى اللغة الإنجليزية أو التركية، كشف درجات البكالوريوس، نسخه من جواز السفر، صور شخصية حديثة، خطاب سيرة ذاتية (CV)، خطابات توصية من أساتذة جامعيين سابقين، بيان الغرض من الدراسة (SOP).

للحصول على معلومات أكثر تفصيلاً حول شروط القبول في برنامج الماجستير في الهندسة المالية في جامعة محددة، ننصحك بالتواصل معنا في علمني شكرا.

مدة دراسة درجة الماجستير تخصص الهندسة المالية في الجامعات التركية والمواد الدراسية

مدة الدراسة

تختلف مدة الدراسة في برنامج الماجستير في الهندسة المالية بين جامعة وأخرى في تركيا، لكن بشكل عام تتراوح بين سنة وسنتين، فعلى سبيل المثال: 

• جامعة بوغازيتشي: عام واحد.
• الجامعة التقنية للشرق الأوسط: عامان.
• جامعة إسطنبول التقنية: عامان.
• جامعة أيدن: عامان.
• جامعة باشكشهير: عامان.

المواد الدراسية 

• الرياضيات المالية: يركز هذا المساق على الأساسيات الرياضية اللازمة لفهم نماذج التمويل، بما في ذلك الاحتمالات والإحصاء والتفاضل والتكامل والجبّر الخطي، وتهدف هذه المادة إلى تمكين الطلاب من تطبيق المفاهيم الرياضية على المشكلات المالية الواقعية.
• الإحصاء المالي: يغطي هذا المساق تقنيات الإحصاء المستخدمة في تحليل البيانات المالية، بما في ذلك اختبار الفرض والتحليل الانحداري والنماذج الزمنية، وتهدف هذه المادة إلى تعليم الطلاب كيفية جمع وتحليل البيانات المالية واستخدام النتائج لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
• المشتقات المالية: فيها يتعرف الطلاب على أنواع مختلفة من المشتقات المالية، مثل العقود الآجلة والخيارات والمبادلات، وكيفية استخدامها للتحوط من المخاطر والمضاربة، والهدف من هذه المادة إعداد الطلاب لتقييم أسعار المشتقات المالية واستخدامها في استراتيجياتهم الاستثمارية.
• تقييم الأصول: تهدف هذه المادة إلى تعليم الطلاب كيفية تقييم قيمة الأصول المالية واتخاذ قرارات استثمارية حكيمة.
• إدارة المخاطر المالية: يتناول هذا المساق تقنيات إدارة المخاطر المالية، بما في ذلك قياس المخاطر والتحوط وتنويع الاستثمار.
• التمويل الحسابي: فيه مقدمة للأساليب الحسابية المستخدمة في حل المشكلات المالية، بما في ذلك البرمجة والمحاكاة والذكاء الاصطناعي، وتهدف هذه المادة إلى تعليم الطلاب كيفية استخدام الأدوات الحسابية لبناء نماذج مالية وتحليل البيانات المالية.
•  مشروع التخرج أو البحث العلمي: يتيح هذا المشروع للطلاب فرصة التعمق في موضوع معين في مجال الهندسة المالية وإجراء بحث أكاديمي أو تطبيقي بهدف المساهمة في المعرفة المالية.

بالإضافة إلى هذه المواد الأساسية، تقدم العديد من برامج الماجستير في الهندسة المالية مواد متقدمة في مجالات محددة، مثل:

• التمويل السلوكي: يدرس فيه الطالب كيف تؤثر العوامل النفسية والسلوكية على قرارات المستثمرين.
• التمويل الدولي: يُركز هذا المساق على الأسواق المالية الدولية والاستثمار الأجنبي.
• التمويل الإسلامي: يشرح هذا المساق مبادئ وأحكام التمويل الإسلامي.
• التعلم الآلي في التمويل: يتعرف فيه الطالب على تقنيات التعلم الآلي المستخدمة في تحليل البيانات المالية والتنبؤ بالأسواق المالية.

فرص العمل المتاحة لخريجي ماجستير تخصص الهندسة المالية والرواتب المستحقة 

• محلل مالي: يكون مسؤول عن تحليل البيانات المالية وتقييم المخاطر وتقديم المشورة المالية للعملاء.
• مدير استثمار: مسؤول عن إدارة محافظ استثمارية لصالح الأفراد أو المؤسسات.
• مسؤول تداول: مسؤول عن تنفيذ أوامر الشراء والبيع في الأسواق المالية.
• أخصائي إدارة المخاطر: مسؤول عن تقييم وإدارة المخاطر المالية للبنك.
• محلل أبحاث: مسؤول عن إجراء البحوث حول الشركات والأوراق المالية وتقديم توصيات الاستثمار.
• مدير محفظة: مسؤول عن إدارة محافظ استثمارية لصالح صناديق الاستثمار أو صناديق التحوط.
• مهندس مالي: مسؤول عن تصميم وتطوير نماذج مالية لتحليل المخاطر وتقييم الأصول.
• أخصائي تمويل كمّي: مسؤول عن تطبيق الأساليب الرياضية والإحصائية لتحليل البيانات المالية واتخاذ قرارات الاستثمار.
• محلل اكتتاب التأمين: مسؤول عن تقييم مخاطر التأمين وتحديد أقساط التأمين.
• أخصائي إدارة المخاطر: مسؤول عن تقييم وإدارة المخاطر المالية لشركة التأمين.
• محلل بيانات: مسؤول عن جمع وتحليل البيانات المالية لشركة التأمين.
• خبير اقتصادي: مسؤول عن إجراء البحوث الاقتصادية وتقديم المشورة للحكومة بشأن السياسات الاقتصادية.
• محقق مالي: مسؤول عن التحقيق في الجرائم المالية والفساد.

الرواتب المستحقة

تختلف رواتب خريجي ماجستير الهندسة المالية اختلافًا كبيرًا اعتمادًا على الخبرة والمؤهلات ومكان العمل، ولكن بشكل عام خريجو الهندسة المالية يحصلون على رواتب جيدة، ويتراوح متوسط الراتب الشهري لخريجي الهندسة المالية في تركيا بين 15,000 و 40,000 ليرة تركية، ويمكن أن يحصل كبار المديرين والمستشارين الماليين ذوي الخبرة على أكثر من 100,000 ليرة تركية شهريًا.

اللغات المتاحة لدراسة تخصص الهندسة المالية فى تركيا 

تتوفر دراسة تخصص الهندسة المالية في تركيا بلغات مختلفة، لتلبية احتياجات واحترافية الطلاب الدوليين، تشمل اللغات الأساسية:

• اللغة الإنجليزية: تُعدّ اللغة الإنجليزية الأكثر انتشارًا لدراسة الهندسة المالية في تركيا، حيث تقدم العديد من الجامعات برامجها باللغة الإنجليزية لجذب الطلاب الدوليين، وتوفر هذه البرامج بيئة تعليمية عالمية تتيح للطلاب التفاعل مع أساتذة وزملاء من مختلف أنحاء العالم، كما تُتيح اللغة الإنجليزية للطلاب فرصًا أفضل للتوظيف بعد التخرج، حيث تُعدّ لغة التواصل الأساسية في العديد من الشركات والمؤسسات المالية العالمية.
• اللغة التركية: تُقدم بعض الجامعات التركية برامج الهندسة المالية باللغة التركية، يُعدّ هذا الخيار مناسبًا للطلاب الذين يرغبون في العيش والعمل في تركيا بعد التخرج، حيث ستُساعدهم اللغة التركية على التواصل بفعالية مع المجتمع المحلي.
• لغات أخرى: قد تُقدم بعض الجامعات برامج الهندسة المالية بلغات أخرى، مثل الألمانية أو الفرنسية، عادةً ما تكون هذه البرامج موجّهة للطلاب من الدول التي تتحدث تلك اللغات.

قائمة الجامعات التركية التي يتوفر بها تخصص الهندسة المالية

• جامعة بيلكنت (Bilkent Üniversitesi).
• جامعة يلدريم بيازيت (Yıldırım Beyazıt Üniversitesi).
• جامعة سابانجي (Sabancı Üniversitesi).
• جامعة كوتش (Koç Üniversitesi).
• جامعة بهتشة شهير (Bahçeşehir Üniversitesi).
• جامعة أنقرة (Ankara Üniversitesi).
• جامعة إسطنبول (Istanbul Üniversitesi).
• جامعة بوغازيتشي (Boğaziçi Üniversitesi).
• جامعة إسطنبول التقنية (İstanbul Teknik Üniversitesi).
• جامعة البحر الأسود (Karadeniz Teknik Üniversitesi).
• جامعة مرمرة (Marmara Üniversitesi).
• جامعة هاجه تبه (Hacettepe Üniversitesi).
• جامعة بيلكنت (Bilkent Üniversitesi).

إذا كنت تفكر في دراسة تخصص الهندسة المالية في تركيا، تواصل معنا الآن عبر منصة علمني شكرا، ستجد إجابات على جميع استفساراتك، وستستفيد من الدعم اللازم لبدء رحلتك التعليمية، سجّل الآن وابدأ رحلتك نحو مستقبل واعد في مجال الهندسة المالية.